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活期创新存款到期挽留场景
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工:王先生,您之前在我行购买的商户盈已到期,近期我行推出短期流动性强的7天滚存的产品,收益是活期的5-6倍,需要给您转办这个新产品吗?

客户那你详细介绍一下吧!

员工:这是一款存款产品,是在7天通知存款的升级版,收益更高,而且7天自动滚存目前提供最少20万、50万及100三个档次的7天通知存款,自动滚动,收益节节高

客户:那收益呢?

员工:普通的7天通知存款,利率为1.1%,这个智存通7天通知存款基准利率上浮20%、30%,40%,分别是1.62%、1.755%、1.89%,收益是活期5-6倍,办理简单,只要开通手机银行,即可签约购买,如需用款直接通过手机银行办理,秒到账

客户:我还有一部分资金想存久一点。

员工:那您可以办理一些2年大额可转让存单尊享上浮50%利率优惠3.15%,如果中间需要用款,普通存单是按活期计息,这个存单可以在网银全国挂单转让,可以获得更高收益。

客户:好的,到时可以配置一些2年的。

员工:存款时比较安全有保障,像您这样的成功人士,财富安全是非常重要的,不知道你是否为您的财富建立好风险隔离。

客户:要隔离什么风险。

员工:每个人都希望不仅现在拥有财富,希望未来拥有这些财富,那一定要做好风险隔离,财富流失最怕的是大额的支出、债务风险、收入的中断,例如医疗费用支出、意外导致的收入中断。提前做好风险的隔离,可以将风险转移,避免或减少损失,很多人记得给爱车上保险,但是却忽略了给自己买,把最重要的财富交给风险做朋友。

客户:车险都好几千,人的是不是更贵,都买压力不小啊。

员工:可以先给家里赚钱的人买,他们是家里的主要收入来源,这个风险发生是突发没准备的,对家庭的冲击比较大,再贵都值得,况且只要2千多就有百万的保障,保费到期还可以返还,车险每年交,没有返还,2千多只是换个地方放,作用就不一样了,是孩子、家人未来的保障。

客户:有什么好产品推荐吗?

员工:代理人保的百万身价B款,保障全,缴费灵活,有一次性缴费,5年、10年三种方式,保障类的产品推荐选择期限长的5年或10年,因为有豁免功能,中间如果出险,可以免交后期保费,而且每年缴费金额少,压力不大。

客户:那我需要每年缴费多少?

员工:这款产品有主险和附加险,建议您同时配置,保障更全面,根据年龄不同,价格不同,可分为4个缴费年龄段,如40岁,5年缴费4114元,10年缴费2822元,保障期限30年,18-55周岁可投保,保障30年后主险按105%返还,到期可以返还24150元。

客户:那要如何办理。

员工:持身份证和卡,可以在柜面和自助机办理,为了保障您的利益,一会我会给您做个双录如您觉得不错想给家人购买,可以到网点或在网银、手机银行购买,意外险和健康险是基础必配的保障如您之前已购买够其他保险,可拿过来我给您做个保单体检,看需要增加哪些内容或保额是否合适,不同产品,作用不一样,配置可以让您的财富更安全,风险更小,作用更大,不仅让您当下财富增值,让您未来的生活增添如意。

客户:今天收获不少,先按你说的办理这些。